Czym jest outsourcing kwalifikowany?

Outsourcing kwalifikowany polega na powierzeniu określonych funkcji lub procesów biznesowych zewnętrznym ekspertom na specjalnych zasadach określanych przez regulatorów. Takie, oparte na współpracy podejście, umożliwia bankom wykorzystanie umiejętności, zasobów i technologii wyspecjalizowanych usługodawców. Dzięki outsourcingowi funkcji niezwiązanych z podstawową działalnością, banki mogą optymalizować koszty, usprawniać operacje i uzyskiwać dostęp do zaawansowanych technologii bez konieczności ich wewnętrznego rozwoju i utrzymania. 

Outsourcing  kwalifikowany powinien uzupełniać mocne strony banku i odnosić się do obszarów, w których zewnętrzna ekspertyza może zapewnić przewagę konkurencyjną.

Cechy odpowiedniego partnera outsourcingowego

Wybór partnera outsourcingowego ma kluczowe znaczenie dla powodzenia współpracy. Oto najważniejsze cechy dobrego dostawcy.

Ciągłe dostosowywanie usług do regulacji prawnych

Outsourcing kwalifikowany wiąże się z koniecznością ścisłego przestrzegania regulacji, które ciągle się zmieniają. Dobry partner powinien być na bieżąco z wszystkimi wymaganiami, takimi jak:

  • Rekomendacja “D” Komisji Nadzoru Finansowego, dotycząca zarządzania obszarami technologii informacyjnej i bezpieczeństwa środowiska teleinformatycznego w bankach,
  • Komunikat Komisji Nadzoru Finansowego, dotyczący przetwarzania przez podmioty nadzorowane przez Komisję Nadzoru Finansowego informacji w chmurze obliczeniowej publicznej lub hybrydowej,
  • Wytyczne Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego (European Banking Authority, EBA) ws. outsourcingu (EBA/GL/2019/02),
  • Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady w sprawie środków na rzecz wspólnego wysokiego poziomu bezpieczeństwa sieci i systemów informatycznych na terytorium Unii (NIS2),
  • Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady dotyczące wprowadzenia kompleksowych ram operacyjnej odporności cyfrowej dla unijnych podmiotów finansowych (Digital Operational Resilience Act, DORA),
  • Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych (RODO),
  • Ustawa o krajowym systemie cyberbezpieczeństwa,
  • Ustawa prawo bankowe.

Dostosowanie do wymogów banków

Odpowiedni partner nie tylko przestrzega przepisów, ale także oferuje elastyczne modele współpracy, które odpowiadają na potrzeby banku, takie jak:

  • zapewnienie prawa do audytu banku, Komisji Nadzoru Finansowego i innych regulatorów,
  • wsparcie banków w realizacji obowiązków analizy ryzyka współpracy z dostawcami (Third Party Risk Management),
  • zgodność oferowanej umowy z rekomendacjami, wytycznymi oraz innymi regulacjami sektora finansowego, a także uwzględnienie w jej zapisach analizy ustawy prawo bankowe, wytycznych Komisji Nadzoru Finansowego i European Banking Authority (EBA),
  • umożliwienie bankom weryfikacji zespołów partnera,
  • możliwość podpisania umowy o zachowaniu poufności z każdym członkiem zespołu,
  • elastyczne modele współpracy bez ryzyka vendor lock-in,
  • zapewnienie skalowalności zespołów i optymalizacji kosztów współpracy.

Bezpieczeństwo

Bezpieczeństwo informacji to priorytet. Dobry partner w outsourcingu powinien zapewniać:

  • dostarczanie wysoko wykwalifikowanych specjalistów IT, którzy są regularnie szkoleni z zasad bezpieczeństwa informacji zgodnie z normą ISO/IEC 27001, ochrony danych osobowych oraz posiadają doświadczenie w pracy w sektorze finansowym,
  • wsparcie banku w zgłoszeniu incydentów bezpieczeństwa do Komputerowego Systemu Reagowania na Incydenty (Computer Security Incident Response Team, CSIRT),
  • wsparcie banku w zgłoszeniu naruszeń ochrony danych do Prezesa Urzędu Ochrony Danych Osobowych (PUODO),
  • posiadanie w zespole wykwalifikowanych, cyklicznie szkolonych Inspektorów Ochrony Danych (IOD) oraz pełnomocnika ds. Systemu Zarządzania Bezpieczeństwem Informacji (SZBI),
  • wsparcie banku w wykonywaniu analizy ryzyka związanego ze współpracą z dostawcą, zarówno w zakresie oceny skutków przetwarzania danych dla ochrony praw i wolności osób fizycznych (Data Protection Impact Assessment, DPIA), jak i analizy zgodnej z systemem zarządzania ryzykiem w banku oraz analizy zagrożeń zgodnej z Digital Operational Resilience Act (DORA),
  • posiadanie testowanego cyklicznie planu ciągłości działania (BCP, Business Continuity Plan) i udostępnienie go na każde żądanie banku,
  • posiadanie certyfikatów: ISO 27001:2013, ISO 9001, TISAX (VDA ISA ver. 5.4.), EU GDPR Compliant,
  • transparentność partnera w zakresie prowadzonej działalności i dostęp do raportów finansowych, pozwalających ocenić jego stabilność.
People working photo

Stabilność, transparentność, uczciwość

Stabilność partnera to fundament długofalowej współpracy. Warto zwrócić uwagę na:

  • transparentność partnera w zakresie prowadzonej działalności i dostęp do raportów finansowych, pozwalających ocenić jego stabilność,
  • dbanie o swoich pracowników, zapewniając im komfortowe warunki pracy i rozwoju zawodowego,
  • poszanowanie różnorodności i przeciwdziałanie wykluczeniu w miejscu pracy,
  • ochrona pracowników przed dyskryminacją, mobbingiem i molestowaniem.

Wiedza branżowa

Partner outsourcingowy powinien rozumieć specyfikę działalności bankowej:

  • znajomość branży finansowej,
  • doświadczenie w pracy z bankami i znajomość ich specyfiki,
  • umiejętność pracy zgodnie z procedurą postępowania z tajemnicą bankową,
  • umiejętność przejmowania już istniejących projektów,
  • dogłębne zrozumienie celów banku.

Ekspertyza technologiczna

Dobry partner jest także w stanie zapewnić niezbędne wsparcie technologiczne i wykorzystywać najnowsze technologie:

  • wiedza i doświadczenie w zakresie usług IT,
  • brak ograniczeń technologicznych,
  • stosowanie najlepszych praktyk pracy w środowiskach on premise oraz cloud,
  • znajomość i wykorzystywanie trendów technologicznych,
  • świadczenie kompleksowych usług typu end-to-end.

Zalety outsourcingu kwalifikowanego

  • Pozwala bankom skoncentrować się na kluczowych kompetencjach.
  • Zapewnia zgodności rozwiązań technologicznych z regulacjami prawnymi.
  • Gwarantuje bezpieczeństwo stosowanych rozwiązań IT.
  • Buduje przewagę konkurencyjną.
  • Zwiększa efektywność kosztową.
  • Daje stały dostęp do wiedzy specjalistycznej.
  • Umożliwia bankom szybkie dostosowywanie się do zmian rynkowych.
  • Ogranicza ryzyko i pozwala zwiększyć stabilność.

Skąd wiemy tyle o outsourcingu kwalifikowanym?

Mamy bogate doświadczenie we współpracy z bankami i instytucjami finansowymi zarówno w Polsce jak i zagranicą. Posiadamy szeroką wiedzę branżową oraz ekspertyzę technologiczną i pracujemy zgodnie ze standardami finansowymi. Projektujemy, rozwijamy i utrzymujemy rozwiązania finansowe skrojone na potrzeby klienta. Potrafimy sprawnie przejąć już istniejące projekty oraz szybko zbudować zespół doświadczonych specjalistów. 

Sprawdź, co oferujemy.

FAQ

Outsourcing kwalifikowany dla banków lub outsourcing bankowy to powierzenie określonych funkcji lub procesów biznesowych zewnętrznym ekspertom na zasadach określonych przez regulatorów. Dzięki temu banki mogą optymalizować koszty, usprawniać operacje i korzystać z zaawansowanych technologii bez konieczności ich samodzielnego rozwijania.

Powinien dostosowywać usługi do regulacji prawnych, zapewniać prawo do audytu, gwarantować bezpieczeństwo danych, posiadać stabilną sytuację finansową, znać specyfikę sektora bankowego i dysponować zaawansowaną wiedzą technologiczną.

Między innymi: Rekomendacja D KNF, wytyczne EBA ws. outsourcingu, dyrektywa NIS2, rozporządzenie DORA, RODO, ustawa o krajowym systemie cyberbezpieczeństwa oraz prawo bankowe.

Poprzez prawo do audytu, weryfikację zespołów, analizę ryzyka współpracy, przegląd raportów finansowych oraz potwierdzenie posiadania odpowiednich certyfikatów.

M.in. ISO 27001:2013, ISO 9001, TISAX, EU GDPR Compliant oraz potwierdzony plan ciągłości działania (BCP).

Skoncentrowanie się na kluczowych kompetencjach, zgodność z regulacjami, zwiększenie bezpieczeństwa, budowanie przewagi konkurencyjnej, efektywność kosztowa, dostęp do specjalistycznej wiedzy i szybka adaptacja do zmian rynkowych.

Ponieważ wymaga to znajomości procedur, np. postępowania z tajemnicą bankową, umiejętności przejmowania projektów i dostosowania działań do celów banku.

Partner w obszarze outsourcingu bankowego powinien spełniać wymagania prawne, a także posiadać kilka dodatkowych atutów – tak jak Spyrosoft: bogate doświadczenie we współpracy z bankami w Polsce i za granicą, szeroka wiedza branżowa, ekspertyza technologiczna oraz zdolność szybkiego budowania doświadczonych zespołów.